Legalizarea activelor crypto în Moldova va avea loc până în iunie 2027

În SUA, cea mai cunoscută piramidă financiară a fost organizată de Charles Ponzi în anii 1920. ”Cadrul va defini cerințele operaționale, organizaționale și prudențiale pentru toate activitățile conexe cryptomonedei, incorporând standardele de transparența și dezvăluire obligatorie pentru emitenții și platformele de criptomonedă. PSAV vor face obiectul unor proceduri de autorizare riguroase și al conformității combaterii spălării banilor/combaterii finanțării terorismului. Vor fi lansate programele de dezvoltare a capacităților și inițiativele de asistență tehnică pentru a echipa organismele de reglementare cu expertiza necesară pentru a supraveghea și pune eficient în aplicare noul cadru.

Cum recunoaștem o piramidă financiară

Unica companie din Republica Moldova care asigură legal și oficial posibilitatea de tranzacționare de criptomonede prin intermediul criptomatului, cât și prin alte modalități, este CoinBank. Cu siguranță că ai auzit despre Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Cardano, Binance Coin, Thither, Dai, USDC sau alte tipuri de criptomonede, care se bucură de o popularitate enormă în ultimii ani. Tot mai mulți moldoveni au conturi pe platformele crypto, bucurându-se de profituri în creștere. Totuși, în Moldova nimeni nu știe cu exactitate nici numărul celor care dețin sau tranzacționează criptomonede, nici care este valoarea reală a câștigurilor. Dar, cât de sigur și, mai ales, cât de legale sunt tranzacțiile cu monede virtuale în țara noastră?

Criptomonedele: De la “ce sunt” până la “cum sunt” reglementate în Republica Moldova // guest post

Ne clarificăm pe parcurs, iar până atunci o să vă povestesc despre un eveniment organizat în municipiul Cahul pe data de 22 martie cu genericul “Criptomonedele și tehnologiile blockchain pe piața europeană. Comparativ cu MDL, USD, EUR, cât și altă valută fiat – criptovaluta poate fi ușor tranzitată în orice colț al lumii, fără intermedierea vreunei bănci, sau oricărei alte instituții financiare – în doar câteva minute. Tranzacția o poți face desinestătător, chiar de la telefonul sau calculatorul personal, astfel evitând orice necesitate de a achita vreun oarecare procent de la suma trimisă. Conform legislației Republicii Moldova, criptovaluta nu este considerată valută oficială de tranzacție.

Normele Regulamentului vizează reducerea riscurilor asociate cu cryptoactivele, oferind transparență și protecție împotriva fraudei și a altor abuzuri. De asemenea, MiCA introduce cerințe pentru prevenirea utilizării criptoactivelor în activități ilegale. Însă, unde nu ar fi plătite aceste impozite, partea la care trebuie să punem accent este modificările corecte, aliniate la standardele internaționale privind reglarea și controlul activelor virtuale.

„În conformitatea cu prevederile legale, pe teritoriul Republicii Moldova este interzisă prestarea serviciilor privind activele virtuale, iar neconformarea la aceste prevederi se pedepsește nu doar contravențional, dar și penal. Suplimentar, entitățile raportoare au obligația să implementeze, pentru acești clienți, măsuri de precauție sporită”, declară Vitalie Rapcea, director de program în cadrul Centrului Analitic Independent „Expert-Grup”. Desfăşurarea activităţii contrar interdicţiei atrage incidenţa răspunderii contravenţionale sau, după caz, a celei penale pentru desfăşurarea ilegală a activităţii de întreprinzător. Organul de urmărire penală al Serviciului Fiscal de Stat efectuează urmărirea penală în privinţa infracţiunilor reunite sub denumirea marginală de practicare ilegală a activităţii de întreprinzător.

TUXC Price Statistics

Refuzul folosirii cookie poate încetini încărcarea site-ului și îngreuna navigarea lină între pagini. Noul cadru legislativ urmează să fie conform Regulamentului MiCA (Markets in Crypto-Assets). Este vorba despre un cadru legislativ al Uniunii Europene care vizează reglementarea piețelor criptoactivelor și a furnizorilor de servicii legate de acestea. Regulamentul este menit să creeze un cadru armonizat la nivelul UE pentru criptoactivele care nu sunt acoperite de alte reglementări financiare existente, oferind claritate și protecție investitorilor și utilizatorilor. Anonimitatea și ușurința de tranzacționare fac criptomonedele un sistem ideal pentru a spăla bani și mai rău, pentru a sponsoriza terorismul, a procura droguri și alte servicii de rea intenție. Astfel, e bine să fim atenți la semnele caracteristice ale piramidelor financiare și să evităm participarea la proiecte dubioase.

Înainte de a investi sau de a vă implica în tranzacții cu criptomonede, este recomandabil să căutați sfaturi de la profesioniști specializați în domeniu și să vă informați temeinic asupra riscurilor și implicațiilor asociate. Alte state, printre care și România, au recurs la alte remedii, inclusiv prin impozitarea oricărui venit obţinut din criptomonedă. În cazul Republicii Moldova, organele cu funcţie de supraveghere informează agentul constatator (în speţă – Serviciul Fiscal de Stat) sau, după caz, organul de urmărire penală şi procuratura. Unele piramide financiare pot să recunoască direct că sunt piramide, dar să ne asigure că vom fi printre primii investitori și, deci, vom câștiga, ceea ce nu se va întâmpla în 99% de cazuri. Site-ul prioritizează securitatea datelor și utilizează cookie-urile pentru îmbunătățirea experienței de navigare și confortul utilizatorului. Acceptul folosirii cookie sporește viteza de lucru a paginii și garantează funcționarea normală a modulelor de prezentare a informațiilor.

De asemenea, impactul ecologic al mineritului de criptomonede este un aspect care nu poate fi ignorat, impunând soluții durabile și inovatorii”, concluzionează Vitalie Rapcea, director de program în cadrul Centrului Analitic Independent „Expert-Grup”, într-o notă informativă. Autoritățile din Republica Moldova sunt în proces de elaborare a cadrului legislativ pentru reglementarea activelor virtuale și a normelor pentru activitatea Prestatorilor de servicii privind activele virtuale (PSAV). Responsabili de acest proces sunt Banca Națională a Moldovei (BNM) și Comisia Națională pentru Piețele Financiare. Cea mai cunoscută în Moldova piramidă financiară este, probabil, „MMM” care a funcționat în anii 1990 și a reușit să ducă de nas câteva milioane de persoane. Cititorii mai vârstnici încă își amintesc publicitatea acestei piramide, în care un actor spunea că va cumpăra, cu dividendele primite de la MMM, „cizme pentru nevastă, o tux investitie mașină și o casă la Paris”.